В эпоху, когда технологии революционизируют все аспекты нашей жизни, сектор здравоохранения переживает беспрецедентные преобразования. Healthtech, интеграция технологий и здравоохранения, возглавляет эти изменения, предлагая инновационные решения, которые улучшают уход за пациентами, оптимизируют административные процессы и расширяют возможности медицинских исследований.
Для инвесторов Healthtech представляет собой растущую возможность диверсифицировать свои портфели и извлечь выгоду из быстрого роста этого динамичного сектора. В этой статье рассматриваются четыре способа познакомиться с Healthtech, которые помогут вам ориентироваться и инвестировать в эту захватывающую область.
Что такое Healthtech
Healthtech, также известный как технологии Healthtech, означает использование технологий для улучшения аспектов системы Healthtech.
Это включает в себя широкий спектр приложений: от телемедицинских услуг до роботизированной хирургии. Он включает в себя любые ИТ-инструменты или программное обеспечение, предназначенные для повышения производительности больниц и администрации, предоставления новых знаний о лекарствах и методах лечения или улучшения общего качества предоставляемых медицинских услуг.
В сферу деятельности Healthtech входят телемедицинские платформы, такие как Teladoc и Doctor on Demand, системы электронных медицинских записей (EHR), такие как системы Epic Systems и Cerner, носимые устройства мониторинга здоровья, такие как Fitbit и Apple Watch, а также передовые роботизированные хирургические системы, в частности da Vinci. Хирургическая система от Intuitive Surgical. Биотехнологические инновации, такие как редактирование генов CRISPR, также подпадают под категорию Healthtech, демонстрируя обширный и многогранный характер этого сектора.
Зачем включать технологии здравоохранения в свое портфолио?
Диверсификация
Инвестирование в Healthtech может обеспечить преимущества диверсификации вашего портфеля. Поскольку компании, работающие в сфере здравоохранения, работают в специализированном секторе, поведение которого часто отличается от поведения более широкого рынка, они могут предложить защиту от волатильности в других отраслях.
Например, в то время как традиционные отрасли, такие как производство или розничная торговля, могут пострадать во время экономического спада, Healthtech может процветать благодаря постоянному спросу на медицинские услуги и инновации.
Рост рынка
Сектор Healthtech переживает значительный рост благодаря технологическим достижениям и растущему вниманию к персонализированной медицине.
Такие инновации, как диагностика на основе ИИ, телемедицина и персонализированные планы лечения, меняют систему оказания медицинской помощи. По данным Grand View Research [1], мировой рынок телездравоохранения будет расти со среднегодовыми темпами роста (CAGR) на уровне 24,3% в период с 2024 по 2030 год. Этот рост открывает перед инвесторами значительные возможности для извлечения выгоды из новых тенденций и инноваций. По мере расширения сектора потенциальная прибыль от инвестиций в технологии здравоохранения будет расти, что обусловлено растущим спросом и революционными прорывами в технологиях здравоохранения.
Потенциальная прибыль
Инвестиции в технологии здравоохранения могут принести значительную потенциальную прибыль. Благодаря постоянному развитию новаторских технологий и методов лечения ранние инвестиции в успешные предприятия в сфере здравоохранения могут принести высокую прибыль. Например, первые инвесторы в такие компании, как Moderna, которая разработала успешную вакцину против COVID-19, получили значительную отдачу от своих инвестиций.
В 2020 году цена акций Moderna (MRNA) только за этот год выросла более чем на 400%, что иллюстрирует потенциальный потенциал роста инвестиций в инновационные компании в сфере здравоохранения [2].
4 Способа Привлечь Внимание к Технологиям Здравоохранения в вашем Портфолио
ETF в Healthtech
Для более широкого охвата Healthtech рассмотрите такие ETF Healthtech, как:
- iShares Global Healthcare ETF
- iShares US Medical Devices ETF (IHI)
- ETF ARK Genomic Revolution (ARKG)
ETF, или биржевые фонды , — это инвестиционные фонды, торгуемые на фондовых биржах и состоящие из корзины активов, таких как акции. Они предлагают более низкий риск и стремятся отслеживать динамику индекса, что делает их подходящим вариантом для инвесторов, стремящихся диверсифицировать свое участие в секторе медицинских технологий без необходимости выбирать отдельные акции.
Вы можете купить ETF непосредственно на бирже через брокерский счет, точно так же, как и при покупке отдельных акций. Альтернативно вы можете инвестировать в ETF через контракты на разницу (CFD) , которые позволяют вам спекулировать на движении цен ETF, не владея базовыми активами.
Оба метода предлагают гибкость и простоту доступа для инвесторов, желающих получить доступ к сектору медицинских технологий.
Взаимные фонды технологий здравоохранения
Взаимные фонды объединяют деньги многих инвесторов для покупки диверсифицированного портфеля акций и облигаций. К этим фондам легко получить доступ, и ими профессионально управляют, что открывает еще одну возможность для инвестиций в технологии здравоохранения.
Яркие примеры включают Портфель медицинских услуг Fidelity Select (FSPHX) и Фонд медицинских наук Т. Роу Прайса (PRHSX). Взаимные фонды могут быть хорошим выбором для инвесторов, которые ищут диверсифицированный, профессионально управляемый портфель с участием сектора медицинских технологий.
Вы можете купить паевые инвестиционные фонды несколькими способами:
Непосредственно от фондовой компании. Многие компании взаимных фондов позволяют инвесторам приобретать акции непосредственно через свои веб-сайты или связавшись с отделами обслуживания клиентов.
Через брокерский счет: Брокерские онлайн-платформы предлагают доступ к широкому спектру взаимных фондов. Вы можете открыть счет, внести средства и выбрать взаимные фонды, в которые хотите инвестировать.
Финансовые консультанты: Финансовые консультанты могут помочь вам выбрать подходящие паевые инвестиционные фонды с учетом ваших инвестиционных целей и терпимости к риску. Они могут организовать процесс покупки от вашего имени.
Эти варианты обеспечивают гибкость и удобство для инвесторов, желающих добавить взаимные фонды Healthtech в свои портфели.
Купить отдельные акции Healthtech
Инвесторы также могут покупать отдельные акции Healthtech, отслеживая эффективность компании, инновации, рыночный потенциал и финансовое состояние.
Отдельные акции несут более высокий риск по сравнению с ETF и взаимными фондами из-за отсутствия диверсификации, но они могут принести потенциально более высокую прибыль, если компания работает хорошо.
Среди акций, которые следует рассмотреть, можно назвать Teladoc Health (TDOC), лидера в области телемедицинских услуг, и Intuitive Surgical (ISRG), известную своими роботизированными хирургическими системами. Инвестирование в отдельные акции требует тщательного исследования и понимания бизнес-модели компании, конкурентного позиционирования и потенциала роста.
Вы можете торговать отдельными акциями Healthtech через CFD на брокерских онлайн-платформах, таких как Vantage. Начните свой инвестиционный путь в сфере здравоохранения с Vantage, открыв реальный счет , и получайте комиссионные в размере 0 долларов США при торговле выбранными акциями США.
Узнайте о лучших компаниях в области здравоохранения, в которые можно инвестировать в 2024 году, в нашей статье здесь.
Краудфандинг и бизнес-ангелы
Краудфандинговые платформы — это веб-сайты, на которых инвесторы могут финансировать стартапы и компании на ранней стадии. Ангельское инвестирование предполагает предоставление капитала стартапам в обмен на акционерный капитал.
Платформы краудфандинга, такие как SeedInvest и Crowdcube, позволяют инвесторам участвовать в проектах в сфере здравоохранения на ранних стадиях. Инвестиционные платформы-ангелы, такие как AngelList, соединяют стартапы с инвесторами-ангелами. Эти методы предлагают потенциал высокой прибыли, но также сопряжены с более высоким риском из-за характера инвестиций в стартапы.
Рыночная стоимость индустрии краудфандинга в 2021 году составила $12,27 млрд. По прогнозам, к 2027 году рынок удвоится, а совокупный годовой темп роста (CAGR) составит 11% [3].
Создание комплексного инвестиционного портфеля в сфере здравоохранения
Понимание экосистемы Здравоохранения
Чтобы создать комплексный инвестиционный портфель в сфере здравоохранения, важно понимать различные компоненты и подсекторы экосистемы здравоохранения.
Healthtech — это широкая и динамичная область, включающая несколько ключевых областей, таких как биофармацевтика, цифровое здравоохранение и информационные технологии в сфере здравоохранения, каждая из которых предлагает уникальные возможности и проблемы. Понимая эти различные области, инвесторы могут принимать обоснованные решения о том, куда направить свой капитал.
Например, прогнозируется, что в ближайшие годы цифровое здравоохранение, включающее телемедицину и носимые устройства, значительно вырастет. По данным Business Insider, ожидается, что к 2028 году мировой рынок цифрового здравоохранения превысит $295,4 млрд [4].
Аналогичным образом, биофармацевтический сектор, который занимается разработкой биотехнологических лекарств и генной терапией, открывает значительные возможности для роста с появлением персонализированной медицины.
Узнайте больше о различных секторах здравоохранения в другой нашей статье здесь.
Баланс риска и вознаграждения
Если вы ищете более полный портфель технологий здравоохранения, в котором сбалансированы риск и прибыль, вы можете попытаться распределить капитал между различными подсекторами медицинских технологий и этапами инвестирования.
1. Стартапы на ранней стадии.
Стартапы на ранней стадии в сфере здравоохранения — это компании, находящиеся на начальных этапах развития. Эти компании часто имеют инновационные решения, но еще не доказали свою жизнеспособность. Инвестирование в стартапы на ранних стадиях сопряжено с более высоким риском из-за неопределенности их успеха. Однако в случае успеха они предлагают значительный потенциал роста.
Согласно исследованию Fierce Healthcare, глобальное финансирование цифрового здравоохранения достигло $57,2 млрд в 2021 году, что на 79% больше, чем $32 млрд, собранных во всем мире в 2020 году [5]. Эти цифры показывают растущий интерес к более мелким игрокам в индустрии медицинских технологий.
Инвесторам следует искать стартапы с сильной управленческой командой, инновационными продуктами и четким путем к рынку. Участие в краудфандинговых платформах или сетях ангельского инвестирования может обеспечить доступ к этим высокопотенциальным возможностям.
Но будьте осторожны при инвестировании в стартапы, поскольку
«Существует неизбежный риск увидеть, что инновации слишком опережают свое время».
Arnaud Bauer, Partner at LEK Consulting
2. Компании на стадии роста
Компании на стадии роста вышли за рамки стадии стартапа и продемонстрировали жизнеспособность и масштабируемость. Эти компании обычно имеют устоявшиеся продукты или услуги, растущую клиентскую базу и растущие доходы.
Инвестирование в компании, находящиеся на стадии роста, сопряжено с умеренным риском, поскольку эти фирмы доказали свою бизнес-модель, но все еще имеют значительный потенциал роста. Инвесторы должны искать компании с сильными финансовыми показателями, конкурентными преимуществами и устойчивым рыночным спросом.
3. Зрелые игроки
Зрелые компании в сфере здравоохранения – это хорошо зарекомендовавшие себя фирмы со стабильной историей деятельности. Эти компании часто доминируют на своих рынках и обеспечивают стабильность и дивиденды инвесторам.
Примеры включают Cerner Corporation и Philips Healthcare. Инвестирование в зрелых игроков предполагает меньший риск по сравнению со стартапами и компаниями на стадии роста. Эти фирмы предлагают стабильную прибыль, что делает их подходящими для инвесторов, стремящихся к стабильности и доходу в своих портфелях. Их также легче купить, особенно если они котируются на мировых фондовых биржах.
Сбалансировав инвестиции по этим категориям, инвесторы могут создать хорошо продуманный портфель медицинских технологий, который максимизирует потенциальную прибыль и одновременно снижает риск. Такой подход позволяет участвовать в быстром росте и инновациях в сфере здравоохранения, сохраняя при этом уровень стабильности за счет инвестиций в существующие компании.
Заключение
В заключение отметим, что существуют различные методы привлечения внимания к технологиям здравоохранения, включая ETF, взаимные фонды, отдельные акции, краудфандинг и ангельское инвестирование. Каждый метод предлагает разные преимущества и риски, поэтому перед инвестированием важно провести тщательное исследование и комплексную проверку.
Сектор здравоохранения обладает значительным потенциалом роста и играет решающую роль в диверсифицированном инвестиционном портфеле. Понимая экосистему здравоохранения и балансируя риск и вознаграждение, инвесторы могут извлечь выгоду из многообещающих возможностей в этом динамичном секторе.
Откройте счет в Vantage Markets сегодня и начните изучать захватывающие возможности в сфере здравоохранения. Присоединяйтесь к движению к более здоровому и технологически развитому миру.
Узнайте больше об индустрии медицинских технологий на веб-сайте The Vantage View или следите за обновлениями с помощью подкаста Vantage Markets на Spotify.
Использованная литература
- “Telehealth Market Size, Share & Trends Analysis Report By Product Type (Hardware, Software, Services), By Delivery Mode (On-Premise, Web-based), By End-use, By Disease Area, By Region, And Segment Forecasts, 2024 – 2030 – Grand View Research”. https://www.grandviewresearch.com/industry-analysis/telehealth-market-report. Accessed 24 June 2024.
- “Moderna – 6 Year Stock Price History | MRNA – Macrotrends”. https://www.macrotrends.net/stocks/charts/MRNA/moderna/stock-price-history. Accessed 24 June 2024.
- “25 CRITICAL CROWDFUNDING STATISTICS [2023]: HOW MANY CROWDFUNDING PLATFORMS ARE THERE – Zippia”. https://www.zippia.com/advice/crowdfunding-statistics/. Accessed 24 June 2024.
- “Global $295 Billion Digital Health Markets, 2021-2028: Rise in AI, IoT, and Big Data & Supportive Initiatives and Increasing Strategic Alliances – Business Insider”. https://markets.businessinsider.com/news/stocks/global-295-billion-digital-health-markets-2021-2028-rise-in-ai-iot-and-big-data-supportive-initiatives-and-increasing-strategic-alliances-1030159830. Accessed 24 June 2024.
- “Global digital health funding skyrockets to $57.2B with record cash for mental health, telehealth – Fierce Healthcare”. https://www.fiercehealthcare.com/digital-health/digital-health-startups-around-world-raked-57-2b-2021-up-79-from-2020. Accessed 24 June 2024.
Disclaimer: The material provided here has not been prepared in accordance with legal requirements designed to promote the independence of investment research and as such is considered to be a marketing communication. Whilst it is not subject to any prohibition on dealing ahead of the dissemination of investment research we will not seek to take any advantage before providing it to our client. No representation or warranty is given as to the accuracy or completeness of this information and therefore it shouldn't be relied upon as such. Any research provided does not have regard to specific financial situations, needs or investment objectives. Vantage accepts no responsibility for any use that may be made of these comments and for any consequences that result. Consequently, any person acting on it does so entirely at their own risk. We advise any readers of this material to seek professional advice where necessary. Without the approval of Vantage, reproduction or redistribution of this information isn't permitted.